Onboarding Digital & KYC
Transformamos el onboarding en un proceso 100% digital, seguro y auditable, cumpliendo estándares regulatorios en Latinoamérica.
¿En qué consiste?
Nuestra solución de onboarding digital integra captura de datos, verificación de identidad (documento, selfie, biometría), validación contra listas PEP/sancionados, y perfilamiento de riesgo (KYC). Todo queda registrado con trazabilidad completa para auditoría y supervisión. El flujo es configurable por tipo de cliente (persona natural, jurídica, inversionista calificado) y por producto.
Ejemplos de uso
- Cuentas de ahorro y corriente: Alta de clientes con verificación de identidad y domicilio en minutos.
- Inversionistas en fondos: Onboarding con declaración de perfil de riesgo, origen de fondos y documentos constitutivos.
- Préstamos y créditos: Recolección de datos y verificación antes de evaluar la solicitud.
- Plataformas de crowdfunding: Alta de emisores e inversionistas con niveles de verificación diferenciados.
Casos de uso
Administradora de fondos
Una administradora que captaba inversionistas con documentación en papel y procesos manuales migró a onboarding digital. Redujeron el tiempo promedio de alta de 5 días a 2 horas, y el 90% de los trámites se completan sin intervención de back office. La CMF acepta el registro electrónico como evidencia de cumplimiento.
Banco digital B2B
Un banco enfocado en empresas medianas necesitaba verificar representantes legales y beneficiarios finales de forma digital. Implementamos un flujo que combina verificación de identidad con validación de poderes y estructura societaria. El proceso cumple requisitos de Ley 19.913 (lavado de activos) y normativa bancaria local.
Fintech de crédito
Una fintech con crecimiento acelerado requería escalar el onboarding sin aumentar riesgo operacional. Integramos captura digital con proveedores de verificación de identidad y burós, logrando que cada nuevo cliente pase por el mismo estándar de KYC sin importar el canal de captación.
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