AML & Compliance
Cumplimiento continuo sin sacrificar experiencia de usuario. Integramos monitoreo, reportes y gobernanza en un solo sistema.
¿En qué consiste?
Nuestra solución de AML (Anti-Money Laundering) y Compliance cubre el ciclo completo: monitoreo de transacciones en tiempo real, detección de patrones anómalos, gestión de alertas, reportes a la UAF y trazabilidad para auditoría. Los umbrales y reglas son configurables según el perfil de riesgo de cada cliente y producto. El sistema reduce falsos positivos mediante aprendizaje y afinamiento continuo.
Ejemplos de uso
- Monitoreo transaccional: Detección de operaciones inusuales, estructuramiento o movimientos que superan umbrales.
- Listas PEP y sancionados: Verificación periódica de clientes contra listas OFAC, UE y locales.
- Reportes operativos sospechosos (ROS): Generación de reportes con la información requerida por la UAF.
- Actualización de perfil de riesgo: Revaluación automática ante cambios en el perfil del cliente o normativa.
Casos de uso
Casa de bolsa
Una corredora necesitaba cumplir exigencias de la CMF y la UAF en monitoreo de operaciones bursátiles. Implementamos un motor que analiza cada operación en tiempo real, cruza con el perfil KYC del cliente y genera alertas priorizadas. El equipo de compliance redujo en 60% el tiempo dedicado a revisión manual gracias a la segmentación de alertas por riesgo.
Fintech de pagos
Una plataforma de transferencias internacionales debía reportar operaciones sobre ciertos montos. Desarrollamos un módulo que consolida transacciones por origen-destino, detecta patrones de estructuramiento y genera los ROS en formato exigido. La solución se integró con su core de pagos sin impactar la latencia de las transacciones.
Administradora de fondos
Un fondo de inversión con suscripciones y rescates frecuentes necesitaba monitorear movimientos de capital y origen de fondos. Configuramos reglas por tipo de inversor (institucional vs. retail), periodicidad de aportes y montos. El sistema alerta cuando un patrón se desvía de lo esperado, facilitando la investigación y el reporte regulatorio.
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